精選好文慈善的力量:高淨值人士引領社會變革與福祉

2023 年 8 月 8 日

隨著社會經濟的發展和個人財富的增加,越來越多的高淨值人士開始關注慈善事業。他們通過捐贈資金、物資、時間等方式參與公益活動,幫助弱勢群體、改善社會環境。

據統計,目前我國有超過100萬名高淨值人士,其中有相當一部分已經成為了慈善家。他們的慈善行為不僅能夠改變受助者的命運,也能夠推動整個社會向更加公正、和諧的方向發展。

 

高淨值人士參與公益專案的影響力

作為社會資源最豐富、最具影響力和話語權的群體之一,高淨值人士參與公益專案對於推進社會進步和改變民生狀況具有重要意義。

首先,在資金方面,他們能夠提供大量資金支持社會福利事業和扶貧救災工作;

其次,在組織方面,他們擁有豐富管理經驗和資源優勢,能夠有效整合各類資源,並促進政府、企業和社會組織之間形成良性互動;

最後,在思想引領方面,他們作為成功企業家或知名專家學者等群體代表,在輿論引導方面具有很大影響力。

 

慈善家族傳承與社會責任擔當

一個家族是否具備傳承性取決於其文化價值觀是否被代際傳承。對於富裕家庭而言,“財富第三代”往往存在著“衣食無憂”的物質保障感,但缺乏自我肯定感以及歸屬感等情感因素。

因此, 活躍在“第三代”中間層級裏較少見到獨立自主思考及獨立選擇追求自己理想生活模式;然而如果抓住了“第四代”教育機遇,則可培養出那些既有強大物質保障同時又注重道德倫理素養以及擁有清晰職業規劃等優秀品格素養,並從小就被灌輸責任擔當意識,並通過多樣化方式開展親身實踐,以達到更好地完成家族文化價值觀傳承任務。

 

《2023中國高淨值人士慈善調研報告》

超八成高淨值人士參與過慈善

財富向善已經成為主流價值,超過80%受訪高淨值人士參與過慈善。本次調查獲取1172個有效樣本,其中80%的受訪高淨值人士報告曾參與過慈善活動。在參與過慈善活動的人中,95.25的受訪高淨值人士幫助過陌生人,91.7%向慈善組織捐過款,59.9%參與過志願服務。

受訪高淨值人士中,家族辦公室客戶的公益慈善參與率高於非家族辦公室客戶。越來越多的中國家族辦公室在提供公益慈善服務。從受訪對象是否簽約招商銀行私人銀行家族辦公室業務(簽約的以下簡稱為“家辦客戶”,未簽約的簡稱為“非家辦客戶”)來看,家辦客戶的慈善參與率略高於非家辦客戶,從側面體現了家辦慈善服務對高淨值人士參與公益慈善的正面影響和促進作用。

  • 越瞭解慈善,慈善參與率越高,慈善投入也更高
  • 千萬元以上捐贈人更重視發展類慈善議題
  • 系統化、組織化、專業化行善漸受重視
  • 企業家參與慈善呈現出鮮明的家國情懷
  • 女性參與慈善更親力親為

 

慈善信託漸受關注

大額捐贈人使用新興慈善工具的比例高於非大額捐贈人。

39.1%的大額捐贈人“創辦了自己的專案或公益機構”,非大額捐贈人為6.1%,23.2%的大額捐贈人設立了“專項基金或慈善信託”,非大額捐贈人為3.5%,13.0%的大額捐贈人開展過“影響力投資”,非大額捐贈人為2.6%。

慈善信託的獨立性特點最受高淨值人群青睞。慈善信託屬於公益信託,是指委託人基於慈善目的,依法將其財產委託給受託人,由受託人按照委託人意願以受託人名義進行管理和處分,開展慈善活動的行為。

數據顯示,33.3%的受訪對象表示對慈善信託有所瞭解,除了慈善信託在獨立性更強(58.2%)、保值增值(45.4%)、靈活性較高(40.3%)等財富管理方面的特點外,“比基金會資金門檻低、管理成本低”(38.7%)也是受訪高淨值人士較為重視的慈善信託優勢之一。

 

慈善挑戰和需求

▍不了解慈善政策和慈善工具是阻礙高淨值人士參與慈善的主要原因

還未參與公益慈善活動的受訪對象表示“不了解政策”是主要原因之一;受訪高淨值人士尚未開展家族慈善規劃的主要原因也是“對家族慈善規劃缺乏瞭解”和“對運作的法律、政策規定不了解”;對於慈善信託認知的調查顯示半數以上高淨值人士對慈善信託缺乏瞭解。

▍高淨值人士期待得到更專業化和多樣化的慈善服務

受訪對象最期待的慈善服務內容是“慈善機構及專案推薦”(43.1%),其次為“慈善架構設計(40.9%),再次為“慈善資金的投資理財服務”(37.1%)和“慈善相關稅務諮詢”(35.2%)。其中,大額捐贈人和家族辦公室客戶對慈善相關稅務諮詢服務的期待更大,50.7%的大額捐贈人和64.6%的家族辦公室客戶有此項需求。

▍高淨值人士認可專業慈善服務的價值,私人銀行及下設的家族辦公室是受訪高淨值人士規劃家族慈善服務的首選

60.2%的受訪對象認為“專業的家族慈善規劃有利於家族傳承”,84.0%已經或正在計畫開展家族慈善規劃業務的高淨值人士選擇了專業機構的服務,83.6%受訪對象表示“值得信任的專業團隊”是選擇家族慈善服務機構時的首要考慮因素;約48.6%選擇私人銀行及下設的家族辦公室的慈善服務,27.3%選擇公益慈善組織的諮詢服務。

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