精選好文新加坡驚現10億新元反洗錢案,家族辦公室合規安全凸顯

2023 年 8 月 29 日

8月17日,據路透社報導,新加坡警方8月15日逮捕了10名外籍人士,他們被指涉及偽造檔和洗黑錢等罪行,涉案財物總值約10億新元,這次行動被視為新加坡執法歷史上最為嚴格的一次,動員超過400名警員,搜查了令人震驚的財產,震撼了整個亞太地區。

 

嚴厲打擊洗錢犯罪:突破性行動曝光涉案人員罪行

在這場史無前例的行動中,新加坡商業事務局(CAD)動員了超過400名警員,查封了涉案人員的94處房產和50輛汽車,總估值超過8.15億美元。此外,還繳獲了超過2300萬美元現金、250多件奢侈品包和手錶、120多件電子設備、270多件珠寶、多件裝飾品和酒瓶、兩根金條以及11份包含虛擬資產資訊的檔。

《聯合早報》報導稱,涉案10人相信原籍中國福建,3人還是中國公民,其餘雖持中國護照,但國籍不同。其中1人相信是去年5月以8500萬新元掃下新加坡康寧河灣20個單位的中國買家。

據悉,涉案的9男1女介於31歲至44歲,疑是海外涉及詐騙和線上賭博活動的有組織犯罪團夥成員。他們於16日晚上8時在新加坡國家法院通過視訊面控後,法官下令他們還押中央警署一周,其間允許被帶出警署助查。案展8月23日過堂。

新加坡的反洗錢行動不僅規模宏大,而且嚴厲至極。此次行動旨在打擊洗黑錢犯罪,揭示了60名涉案人員的罪行。這些人被控通過地下錢莊將大筆資金注入花旗銀行帳戶,其中的資金涉及非法活動,如賭博和毒品交易。這些嚴重的罪行威脅到新加坡的國家金融安全和社會穩定,因此,新加坡決定採取堅決行動。據悉,新加坡對洗黑錢的最高刑罰可達10年,這嚴厲的法律制裁清楚地顯示了新加坡對洗黑錢犯罪的零容忍態度。

 

金融安全的關鍵一步:強化反洗錢控制措施

這場反洗錢風暴進一步強調了新加坡對金融安全的重視。此次行動將成為新加坡構建金融安全屏障的一個關鍵步驟。

同時,在與此相關的領域,新加坡對家族辦公室的反洗錢調查也在持續升級。今年7月,惠裕全球家族智庫也報導了,新加坡金融管理局(MAS)加強了對家族辦公室的反洗錢調查力度,提高了資金流入門檻,並強調關注財富流入過程中的洗錢風險,以保護金融系統的穩定。(之前相關文章請點擊鏈接,《新加坡家辦專案13O門檻漲至1億人民幣,嚴控反洗錢》)。

新加坡史上最大洗錢案件突顯該國對金融安全的高度關切,以及其在打擊洗錢犯罪方面的堅決立場。通過強化反洗錢控制措施,尤其是從家族辦公室的角度出發,新加坡將進一步鞏固其金融體系的合規性,確保金融安全和穩定。

新加坡金管局在一份聲明中說,該部門一直在“與發現潛在污點資金的金融機構(FIs)保持聯繫。與這些金融機構的監管工作正在進行中”,但沒有透露這些金融機構的名稱。

可以推測,涉及反洗錢調查的仲介機構也難逃干係,尤其是那些協助洗黑錢的零售銀行、私人銀行合規部門、客戶經理等。在今年6月,就有三家銀行和一家保險公司因在處理德國支付服務公司Wirecard AG相關交易時未採取足夠措施,違反洗黑錢和反恐融資法規,被新加坡金融管理局處以380萬元罰款。

 

中國加強反洗錢協查工作

於此同時,中國也在加大反洗錢力度,北京正在探索反洗錢檢察人員輪值協查機制。據8月16日《人民日報》報導,北京市人民檢察院與中國人民銀行營業管理部合作,發佈了《關於建立反洗錢檢察人員輪值協查機制的工作意見》。該機制的引入旨在進一步加強反洗錢協查工作。

根據這份意見,北京檢察機關在辦理涉嫌洗錢上游犯罪案件時,將認真實施“一案雙查”工作機制。這意味著在審查涉案財產去向及是否涉嫌洗錢犯罪時,將同步進行反洗錢調查。一旦發現洗錢犯罪線索,北京檢察機關可以向中國人民銀行營業管理部提出資金協查申請。

此外,北京市人民檢察院還將嘗試引入反洗錢檢察人員輪值協查機制。這一機制將包括中國人民銀行營業管理部的協查工作以及北京市人民檢察院內選派的金融檢察人才,共同開展分析研判工作,以提升洗錢犯罪案件辦理的品質和效率。

在推進反洗錢工作方面,北京市人民檢察院已經取得了一定的成就。據報導,2023年上半年,全市檢察機關已起訴21件涉洗錢犯罪,共涉及21名犯罪嫌疑人。上下游犯罪起訴比率明顯上升,這表明反洗錢工作在提質增效方面取得了積極進展。

這一舉措不僅彰顯了中國在反洗錢領域的決心,還表明了北京市人民檢察院在強化法律監管和金融穩定方面的不懈努力。通過新的輪值協查機制,可以更加迅速地揭示洗錢犯罪線索,增強反洗錢調查的針對性,進一步淨化金融市場,維護國家金融安全。

確保資金合法合規是保護家族資產的第一要義

在全球日益增強的反洗錢、反腐敗、反逃稅等方面的關切下,各國監管機構加強了對金融活動的監管。新加坡歷史上最大的反洗錢案件和北京探索的反洗錢檢察人員輪值協查機制,共同展現了亞洲地區國家在反洗錢領域的積極努力。在金融領域,確保資金的合法合規性是至關重要的。

在此,惠裕全球家族智庫也特別提醒業內所有金融從業人員、機構,以及那些有意設立家族辦公室的高淨值人士,心急吃不了熱豆腐,凡事要做好規劃,無論是在開戶、資金流動還是資產配置方面,都要始終遵循合法合規的原則。確保資金的合法合規性才是保護個人或家族利益的第一要義,切莫劍走偏鋒,到頭來竹籃打水一場空。

無論是開設離岸公司架構、家族辦公室,還是構建信託架構,都必須確保資金的來源是合法合規的。這一原則不僅體現了對國際和本地法律法規的尊重,更是防止資金被牽涉到非法活動如洗錢、走私等的重要手段。在金融從業人員和機構的合作中,特別需要堅持盡職調查的原則,對客戶的背景和資金來源進行審查。同時,遵循合規操作不僅會給個人或家族提供更大的信心,確保他們的金融活動不會受到法律風險的威脅,還會讓他們充分享受合法的稅收優惠和資產保護機制。

離岸公司架構的構建需要特別謹慎,以確保資產管理和稅務優化的合法性。然而,合規操作不僅僅是遵守法規,還需要真實的企業資訊和資金流動的透明度,以確保公司不會被濫用用於非法活動。

家族辦公室的設立同樣需要遵循反洗錢法規。它是高淨值家族進行財富管理和傳承規劃的重要工具,然而,必須確保家族的財富來源合法合規,遵守反洗錢和反腐敗法規,以保障其業務的透明性和合法性。

信託架構作為財富管理工具,同樣需要遵循合法合規的原則。設置信託時,務必保證信託資金的合法來源,以防止非法資金流入信託基金。只有在合規的基礎上,信託才能夠有效地實現資產保護和傳承的目標。

 

結語

金融安全和穩定是國家的基本需求,而確保資金的合法合規性則是實現這一目標的關鍵一步。對於金融從業人員、機構,以及有意涉足離岸公司、家族辦公室和信託架構等領域的高淨值人士而言,遵循合法合規操作原則是保障個人、家族財富安全的關鍵,也是維護國際金融秩序的一份責任。

 

文章來源:《家族辦公室》雜誌 作者:曾淑玲

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