精選好文香港家辦環球總監方展光:打造香港家辦生態平臺,啟動金融新引擎

2023 年 12 月 15 日

2022年10月,香港特區行政長官李家超在《施政報告》指出,港府計畫在2025年底前協助不少於200家家族辦公室在香港設立或擴展業務。

一年過去了,香港的家族辦公室業務進度如何?家族辦公室為什麼選擇香港?家族辦公室能給香港帶來什麼?除了啟動金融行業,家族辦公室還能帶來哪些附加價值?在2023年瑞銀傳承論壇現場,《財富管理》雜誌記者對話香港家族辦公室環球總監方展光先生,他向我們介紹了香港政府關於家族辦公室政策的最新動向,面對亞洲其他經濟體的競爭,他表示,香港具有發展家族辦公室得天獨厚的條件,香港不懼任何競爭,也非常願意與其他地區一起為家族辦公室的發展貢獻力量。

 

香港家族辦公室環球總監 方展光

家族辦公室為什麼選擇香港?

過去一年,香港政府推出了一系列措施,吸引和支持家族辦公室落戶香港,除了政府給予的便利政策,香港到底還有哪些優勢能夠吸引家族辦公室落戶?

方展光坦言,“單純的政策不會讓一個地方變成全球中心,必須得有實際的能量或者功能才可以,家辦在西方國家歷史悠久,但在香港也絕不陌生,財富管理在香港最初的形態可以稱為cash management,隨著家族業務的拓展,家族辦公室也在香港慢慢興起”,除了這一歷史基礎外,香港也是亞洲最重要的國際金融中心之一,擁有高度發達的金融系統、活躍的證券市場、豐富的金融產品和投資機會,這也意味著,香港聚集了眾多金融行業的優秀人才,涵蓋了來自銀行、基金管理、財務管理、法律和稅務等多個領域的專業人士,能夠為家辦提供全面專業的服務。

而且香港背靠灣區,具有得天獨厚的地理位置,與內地市場緊密相聯,“香港是東西方文化的交匯點,全球超過50%的地區,在香港坐飛機四個小時內就能到達,大灣區人口8600萬,相當於一個國家的人口,機會必然會在這裏產生。”

當然,香港也面臨一些亞洲其他經濟體的競爭,新加坡就是其一,但方展光表示,新加坡和香港的模式有很大的不同。方展光強調,“家族辦公室業務絕不是一個產品,而是涉及資產保障、財富傳承、文化傳承等諸多方面”。香港模式,則是期待家族辦公室的高管團隊來到本地,與香港的專業人士和家族投資人進行對話,這些專業人士可能是基金經理、本地銀行,“對話以後產生一個結果就是deal,專案是香港最強的一個功能”。正如香港政府表示:“我們的政策目的是吸引資產擁有人在香港調配和管理財富、發掘本港多元的投資機會,以及探索這個活力無限的國際大都會的吸引之處和多姿多彩的生活體驗。”

互為亞太市場的競爭對手,談及香港和新加坡的關係,方展光表示,作為亞太地區兩個重要的金融中心,在香港和新加坡設立家辦沒有排他性,在兩個地方都設立家辦是一件很平常的事情。“我們不怕任何競爭,我們很願意有一個友善的、良好的競爭環境,一起去開發整個亞太區市場,而且香港和新加坡從來沒有惡意地去搶過對方的資源,我們反而是在最困難的時候牽手幫助整個亞太地區渡過苦難,the sun is big enough,太陽足夠大,需要兩個地方一同閃亮,香港政府很清楚我們的優勢和能量在哪里。”

的確,過去一年,在推動家族辦公室落地香港上,香港政府一直扮演著重要角色。除了去年特區行政長官在施政報告中提到家族辦公室的目標,2023年3月,香港特區政府高調發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》(政策宣言),公佈八大政策措施,就建立全球家族辦公室和資產擁有人的蓬勃生態圈,再次說明政策立場和措施,此外香港政府還舉辦了“裕澤香江”高峰論壇,向全球的家族辦公室和資產擁有者展示香港的優勢和機遇。

方展光認為,“香港政府為家族辦公室做的努力不是為了讓一家、兩家、一百家家辦,落戶香港這麼簡單,而是為了發展香港家族辦公室整個生態平臺,以此啟動香港金融業增長新動能。”

方展光向記者解釋“八大政策”時表示,“第一點永遠是以人為本”,在移居政策方面,香港推出了“高才通”計畫和“資本投資者入境計畫”,為家族財富擁有者落戶提供配套和服務,同時也為家辦的人才引進和培養提供支持。他也透露,年底,香港政府還將推出新的投資運營計畫。

第二,在稅務方面,香港政府可謂重拳出擊,香港家辦稅務政策是全球其中一個最好的稅務政策優惠,香港稅務政策國際聞名,具備高透明度、稅率低,同時也提供了靈活的稅務優惠政策,更重要的是,香港擁有健全的監管制度和法律體系,能夠保障家辦的合法權益。對家辦來說不缺稅錢,家辦想要的是穩定性、安全、安心,而且在香港納稅,可以和全球任何一個區域的政府表明自己持有的資產、投資行為是合法合規的,這就意味著透過將信託等傳承工具,做好稅收管理和傳承安排。

 

家族辦公室能給香港帶來什麼?

香港政府的激勵措施已經初見成效,自發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》及舉辦“ 裕澤香江”高峰論壇之後,投資推廣署家族辦公室收到很多諮詢。目前為止,超過100個家族辦公室(負責人)表示考慮在香港建立或者擴大他們的家族辦公室。投資推廣署家族辦公室會繼續在內地、東南亞、中東、歐洲、美洲等地推動全球家族辦公室業務。

這一成果也反映在香港私人財富管理公會與畢馬威聯合發佈的《2023年香港私人財富管理報告》中。報告顯示,雖然香港私人財富管理行業在2022年面臨挑戰,但香港強大的基礎設施、法律制度、人才資源和地理位置,吸引了來自中國內地、東南亞和其他地區的富裕客戶,仍然保持了其在亞洲的領先地位。其中,中國內地,尤其是大灣區,仍然是香港私人財富管理市場的最重要的業務來源地,報告還特別提到,家族辦公室業務已經成為香港資產及財富管理業的重要增長領域,香港私人財富管理機構亦普遍看好家族辦公室業務的前景。

超過9成受訪會員機構認為,家族辦公室成為越來越重要的業務來源。的確,家族辦公室通常有著長期的投資視野和戰略規劃,可以為香港的金融市場提供穩定的資金流和多元的投資選擇。家族辦公室也可以為香港的資產及財富管理業帶來更高的服務要求和更廣的業務範圍,促進香港的金融和專業服務的創新和提升。根據香港金融管理局的統計,截至2022年底,香港的家族辦公室管理的資產總額達到了1.5萬億港元,其中約一半投資於非傳統資產,例如私募股權、風險投資、房地產、藝術品等。這些投資不僅可以為香港的經濟增長帶來動力,也可以為香港的社會發展帶來正面的影響。

 

發力人才培養、藝術品投資和慈善

除了可以為香港的金融市場和資產及財富管理業帶來更多的資金和需求,增加香港的金融活力和競爭力,家族辦公室還可以為香港的其他行業和領域帶來價值和貢獻,例如人才發展、創新及科技、環境及可持續未來、文化傳承、藝術文化和慈善等。

就在近日,香港財富傳承學院成立,方展光介紹,傳承學院不是大學,而是政府全資擁有的一個機構,傳承學院要做的事情,第一,培養家辦人才,把現在的銀行家、律師、會計師等專業人士培養成為CEO幫助家辦管理,家族裏面的二代成員、家庭成員也可以學習跟鍛煉,希望為國際家族辦公室管理人、新世代的資產擁有人、財富管理從業員等,共同構建一個惠澤各方的蓬勃生態圈,第二,搭建面向全球的交流協作平臺,聘請國外知名家族辦公室來香港分享,進而產生對話和合作。

方展光認為,內地高淨值客戶來香港設立家辦的需求很多元,“困難在於每一個都不一樣”,有的為了資產保值增值,有的為了家族傳承,而很多內地的企業家還停留在財富掌握在一代手上,二代正在培養當中,這也是設立財富傳承學院的意義。

方展光也特別提到,香港行政長官李家超去年 10[CS1] 月宣佈成立引進重點企業辦公室,負責吸引全球具有高潛力和代表性的創新科技企業來港發展,今年10月,已經有20間企業將在香港設立研發中心或區域業務總部,這些企業分別來自生命健康科技、人工智慧與數據科學、金融科技、先進製造與新能源科技產業。內地家族辦公室對科技、人工智慧等領域非常感興趣,不僅想在這些領域進行投資,更重要的是讓企業轉型升級,能夠將這些高科技運用到企業的經營管理中。

家辦是資產管理業務的重要組成部分,投資範圍不僅限於金融產品,還包括文化藝術和慈善。《2023年巴塞爾藝術展與瑞銀集團環球藝術收藏調查報告》顯示,2022年,藝術品和古董進口達到有史以來最高水準307億美元,出口量第二高,為334億美元,藝術品和古董流入主要貿易樞紐的價值繼續增長,香港藝術品進口以占全球50%的份額創下了歷史新高,在出口份額方面,中國的出口份額已大幅上升,2022 年出口額與英國不相上下,而大部分對外貿易都是通過中國香港進行。

方展光表示,“香港的目光不僅在金融產品領域,還在實體交易上,為什麼選擇香港,一是因為免稅,二是因為香港是航運交易中心。”特別是,香港機場管理局著力發展“機場城市”,將在香港國際機場設立藝術與珍品的貯存、展覽和鑒賞設施,能夠為家族辦公室提供高端的藝術品貯存服務,包括保險、運輸、修復、鑒定等等。

一直以來,香港都非常重視藝術品和慈善事業中的市場力量,方展光表示,“政府牽頭提供政策,提供生態平臺的便利性,讓市場力量好好發揮,才讓香港變成今天這個國際金融中心”, 未來香港應該繼續利用中國內地、資本、市場和實體的優勢,通過香港這個合法合規的離岸中心,推動家族辦公室行業走向國際化。

 

文章來源 :WEALTH財富管理

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