金字塔頂端的客戶真正需要的

其實是「信託、稅務、資產保值」

而因應需求而生的就是

私人銀行、家族辦公室…等

從入手門檻來說

私人銀行一般開戶至少需要一千萬起

而創立家族辦公室則是需要億萬起

他們重視的並非高投報率

而是資產能夠保本且增值

在我們一般的觀念中

銀行有各式各樣的金融商品可選擇

但在私人銀行中專屬服務才是重點

你可以想像成是資產的管家

無論境內境外的大小事都一手包辦

許多千萬資產的客戶到了私人銀行開戶

卻沒先認知清楚自己所需目的

最終只是被收取高額手續費

然後再將資產取出作罷

在做資產管理規劃之前

先認清自己所想要的結果

無論是想透過信託將資產傳承

或是透過配置合理節稅

都可以預先與自己的顧問商討

選擇有利於自身情況的方式

將資產做最有效的配置管理

近期最熱門的話題莫過於

台商資金回流，外匯存底新高

許多人會以為是因為疫情影響

但其實早在疫情爆發前

台商資金就已經在途中

可能性原因有許多

如：二代不願接班、避稅天堂不再是天堂

隨著國際法規日漸嚴謹

過往自由流動的資產不再自由

而在台灣因投資標的物選擇低

轉而許多熱錢流入房市推高房價

也有許多人正在觀望

認為疫情結束後熱錢會各自回歸

國際情勢變化莫測

能夠未雨綢繆才能拔得頭籌