金字塔頂端的客戶真正需要的

其實是「信託、稅務、資產保值」

而因應需求而生的就是

私人銀行、家族辦公室…等

 

從入手門檻來說

私人銀行一般開戶至少需要一千萬起

而創立家族辦公室則是需要億萬起

他們重視的並非高投報率

而是資產能夠保本且增值

 

在我們一般的觀念中

銀行有各式各樣的金融商品可選擇

但在私人銀行中專屬服務才是重點

你可以想像成是資產的管家

無論境內境外的大小事都一手包辦

 

許多千萬資產的客戶到了私人銀行開戶

卻沒先認知清楚自己所需目的

最終只是被收取高額手續費

然後再將資產取出作罷

 

在做資產管理規劃之前

先認清自己所想要的結果

無論是想透過信託將資產傳承

或是透過配置合理節稅

都可以預先與自己的顧問商討

選擇有利於自身情況的方式

將資產做最有效的配置管理

 

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近期最熱門的話題莫過於

台商資金回流，外匯存底新高

許多人會以為是因為疫情影響

但其實早在疫情爆發前

台商資金就已經在途中

可能性原因有許多

如：二代不願接班、避稅天堂不再是天堂

隨著國際法規日漸嚴謹

過往自由流動的資產不再自由

而在台灣因投資標的物選擇低

轉而許多熱錢流入房市推高房價

也有許多人正在觀望

認為疫情結束後熱錢會各自回歸

國際情勢變化莫測

能夠未雨綢繆才能拔得頭籌