台灣逐漸轉變的人口結構
高資產客群在近年來
也開始面臨到世代交替的轉折點
據調查目前台灣各大企業中
約有3成以上約60歲的企業主
正著手於企業接班及資產移轉上
「接班」對於家族企業而言
一直都是重大議題
接班涵蓋了企業延續、產業創新、觀念承襲…等關鍵
而隨著時代進步價值觀已有所落差
整合並認同彼此的想法是首要考量
不同的時空背景造就不同的價值觀
以台灣的高資產客群而言
現年60歲以上的客群經歷過台灣經濟起飛時代
大多靠自己白手起家,財產皆來源於公司營利
而現年40~60歲的客群則經歷過台灣退出聯合國
但政府仍積極推動十大建設奠定基礎建設
財產來源多為替家族企業工作薪資及獎金
最後為現年40歲以下經歷的是網路世代
財產來源多半以繼承家產或家人贈與
不同的世代產生的價值觀自然有所不同
在60歲以上客群著重財富保值及傳承
而40~60歲客群著重子女教育規劃及自身財富掌控
40歲以下客群著重於財富增值
但無論是哪個世代都十分關注「財富穩定度」
投資標的多以能穩固發展及保障家人為首選
而少子化也讓40~60歲客群更重視子女教育
對於教育資源十分講究及重視
而對於40歲以下客群而言
實質的財富增長為主要占比
同時也極重視享受生活及自我價值實現
時空背景的不同造就出不同的價值觀
年長者通常希望年輕人能墨守成規
但年輕人則希望能按自己想法規劃
在這樣的想法下摩擦自然而然產生
如何在中間取得平衡
已成為接班當前最重要的問題